Власти США перешли к точечным мерам по отсечению России от системы международных расчетов и начали персонально предупреждать топ-менеджеров иностранных банков о рисках взаимодействия с российскими организациями, рассказали «Ведомостям» осведомленные источники.
По их словам, США разослали предупреждения топ-менеджерам банков Турции, Китая, ОАЭ, Катара и стран СНГ. В результате средний «срок жизни» корреспондентских счетов российских банков в иностранных кредитных организациях сократился в среднем до полугода, отмечают собеседники издания.
Представитель Минфина США подтвердил, что американские официальные лица беседовали с государственным и частным сектором относительно рисков ведения бизнеса с попавшими под санкции российскими финорганизациями, а также использования таких платежных систем, как «Мир».
В конце прошлого года президент США Джо Байден подписал указ, позволяющий американскому Минфину вводить санкции против банков из других стран, если они осуществляют транзакции с лицом под санкциями или содействуют ему в проведении операций. После этого банки Турции, Китая и ОАЭ прекратили транзакции с российскими контрагентами. Собеседник «Ведомостей» из сырьевой компании добавил к этому списку Индию.
Это привело к тому, что средний срок оплаты увеличился до 7–10, а иногда и до 40 дней из-за проведения платежей через третьи страны. В ОАЭ, Бахрейне и странах СНГ развернулась агентура посредников, которые за «сумасшедшие» деньги сопровождают операции, ранее проходившие без помощи в течение одного операционного дня, говорит источник «Ведомостей».
Российские банки сейчас ищут новых партнеров для установления коротношений, прежде всего, из числа небольших, которые готовы продолжать работу с компаниями из России, отмечает собеседник издания. Однако официальные лица США фиксируют масштабный рост оборотов у таких представителей финансового рынка и сразу обращаются к их руководству.
У США развитый и сильный аналитический аппарат, а также есть ресурсы для отслеживания транзакций, что позволяет им определять центры сосредоточения торговли и выявлять наиболее активные цепочки перечисления средств, говорит партнера юридической фирмы BBNP Максим Барашев.
Американские власти могут определить, что банк обслуживает россиян, по обязательной для публикации отчетности, кроме того, есть соглашения о сотрудничестве и взаимном обмене информацией между ЦБ зарубежных стран и ФРС США, отмечает партнер юридической компании A.T.Legal Александр Павловский. Еще одним источником сведений могут быть нормативы FATF, в соответствии с которыми банки отчитываются о подозрительных операциях, но в современных реалиях все, что связано с Россией, может подпадать под это определение, заключил эксперт.